Fatma Toptaş, 1982 yılında Mersin’de dünyaya geldi. Ortaokul ve lise yıllarında amatör olarak oyunculukla ilgilendi, ancak öğretmenlerinin konservatuara gitmesi yönündeki ısrarlarına rağmen, polis olma hayali ağır bastı ve İstanbul’a taşındı. İstanbul’da bir firmada çalışmaya başlayan Toptaş, bir yandan da Müjdat Gezen Sanat Merkezi’ne kaydolup diksiyon dersleri almaya başladı. Eğitim sürecinde, hocalarının desteğiyle tiyatro eğitimine de adım attı. Tiyatro eğitiminin ardından, kamera arkası ve senaryo yazarlığı üzerine de eğitim aldı.
2007 yılında, Doktorlar dizisinde konuk oyuncu olarak oyunculuk kariyerine ilk adımını attı. Aynı yıl, vizyona giren Recep İvedik adlı sinema filminde, başroldeki Şahan Gökbakar ile birlikte rol alarak büyük bir çıkış yaptı. Bu filmdeki Sibel karakteriyle geniş bir izleyici kitlesi tarafından tanındı. Ardından Avanak Kuzenler, Herkes Mi Aldatır? gibi sinema projelerinde yer aldı.
2011 yılında Hayat Devam Ediyor dizisinde Şebnem Yalaz karakterine hayat verdi. 2014 yılı ise Fatma Toptaş için önemli bir dönüm noktası oldu. Gölgedekiler dizisinde rol aldıktan sonra, aynı yıl Kiraz Mevsimi dizisinde Sibel Korkmaz rolüyle ekranlarda izleyiciyle buluştu.
Daha önce “Çok Özel Tim” dizisinde ana karakterlerden birini canlandıran Toptaş, "Bıçak Sırtı" ve "Doktorlar" gibi dizilerde de konuk oyuncu olarak yer aldı. Toptaş, oyunculuğu hakkında, "Oyunculuk dipsiz bir kuyu ve ben bu kuyunun en başındayım" diyerek, bu meslekte her zaman daha fazlasını öğrenmeye ve keşfetmeye devam ettiğini vurgulamaktadır. Son olarak, No: 309 dizisinde de önemli bir rol üstlendi.
